Es el primero de los casos que se cierra en una investigación mundial sobre alegatos de fijación de precios generalizados en los mercados extranjeros de cambios de divisas.
Los dos bancos, así como JPMorgan Chase, HSBC y el Royal Bank of Scotland (RBS), llegaron a conciliaciones simultáneas con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (ACF) y con la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés), y aceptaron que no ejercieron los controles adecuados para impedir una manipulación masiva en el mercado financiero más grande del mundo, con comercio diario de US$5,3 billones.
JPMorgan, Citi y el Bank of , que también fueron golpeados por la Oficina del Controlador de Moneda de Estados Unidos, reguladora de los bancos, recibieron multas adicionales de US$950 millones y se les ordenó que “corrijan las deficiencias y mejoren la supervisión de su actividad de cambio de divisas”.
En UBS, los casos ocurrieron a pesar de haber recibido informes de empleados que filtraron información con respecto a dos años de supuesta conducta inapropiada por parte de los corredores de divisas extranjeras, según la ACF. En RBS ocurrieron a pesar de dos quejas de clientes con respecto a temas de confidencialidad. Algunos de los gerentes de oficinas comerciales de los cinco bancos sabían de estas conductas, dijo la AFC.
En grupos que se hacían llamar “los Jugadores”, “los Tres Mosqueteros” y “una cooperativa”, se halló que los corredores intentaron manipular los precios de referencia clave de los cambios extranjeros durante un período de seis años, incluyendo manipulaciones de los datos de bancos centrales, según documentos de la conciliación de la AFC.
Se halló que los corredores, empleando conversaciones por internet, intentaron manipular para su beneficio los niveles especificados por sus clientes para vender monedas y evitar pérdidas, y compartieron información confidencial con respecto a pedidos de clientes, según develó la investigación, llamada “Operación Dovercourt”.