“Ahora prepárate para conocer la mejor oportunidad de tu vida (...) Ganancia individual para ti significa que no vas a tener que afiliar a personas, no vas a tener que hacer red, no vas a tener que vender productos para ganar dinero, así como me estás oyendo, lo único que tú vas a hacer es poner anuncios en clasificados de Telexfree”. Esa promesa fue suficiente para que varias personas (el número no se conoce con exactitud) se unieran a esta, la última ‘pirámide’ intervenida en Colombia, a finales de agosto pasado. Por alto se pasó la advertencia de obtener “rápidas ganancias” a cambio de, bueno, prácticamente nada. Por los clasificados, sólo por eso, se ofrecían pagos mensuales entre US$100 y US$400. Y ese anzuelo lo mordió más de uno.
Las cifras son preocupantes: desde que el imperio fundado por David Murcia Guzmán se vino al suelo en noviembre de 2008, 138 empresas y 536 personas han sido intervenidas por la Superintendencia de Sociedades en todo el país, por captación ilegal de dineros del público. Son 192 en total en los últimos seis años si se cuentan las empresas relacionadas con DMG. En esa misma lista figuran nombres como el de Murcia y su núcleo familiar al lado de otros como Tomás Jaramillo y Juan Carlos Ortiz, los señalados cerebros del descalabro de Interbolsa. A la fecha, no obstante, el caso DMG sigue batiendo todos los récords: 54 empresas y 58 personas, todas con el deber de responder con sus bienes ante los afectados.
En el caso de DMG, el año pasado, la liquidadora María Mercedes Perry decía que se habían reunido unos $15.000 millones para repartir entre los inversionistas, cerca de $500.000, que no alcanza a ser ni un salario mínimo. La cosa es que desde el fin de DMG, y precisamente porque las reglas de juego cambiaron a partir del drama que se vivió con esa ‘pirámide’, hoy ya ni siquiera se habla de “víctimas”, al menos no en la Supersociedades: si se establece que una persona promovió la captación ilegal, así esa persona no sea la cabeza de la captadora puede terminar siendo intervenida y hasta denunciada en la Fiscalía. Un oscuro panorama en una época en que las ‘pirámides’ han optado por mostrarse ante el público como empresas de mercadeo multinivel.
Los casos más recientes de ‘pirámides’, que son Telexfree y Emgoldex, dejan ver que este tipo de iniciativas han optado por disfrazar lo que hacen con el lenguaje de las redes de mercadeo: se habla de comisiones de equipo, de ganancias residuales. “Al sector le preocupa un poco el tema, porque afecta el mercado y la sociedad. No obstante, vale aclarar que el nuestro es un negocio serio y ajustado a la legislación”, le explicó a El Espectador Maribel Mora, gerente legal de Avon, empresa que utiliza las redes de mercadeo para comercializar sus productos. “Pero hay unos tips que hemos detectado y que le pueden servir a la gente para diferenciar una ‘pirámide’ de una red de mercadeo seria”, agregó (ver recuadro “No es pirámide, es red de mercadeo”).
Emgoldex, por ejemplo, tan popular en Bucaramanga como en la Región Caribe, ofrecía 3.500 euros en corto plazo como retorno a una inversión de 540 euros porque, se suponía, el dinero era utilizado para comprar oro. Una ganancia de 548%. Lo que la Superintendencia encontró fue que Emgoldex nunca abrió oficina en Colombia —como lo exige la ley— y que, para ofrecer ese tipo de ganancias, el oro debía tener una rentabilidad mensual de 403%. De haber pagado lo ajustado a la realidad, por sus 540 euros iniciales cada inversionista hubiera recibido 8 euros más. En mayo pasado, la Supersociedades ordenó la intervención de los bienes de cinco supuestos promotores pero, como no hubo reclamantes, la intervención cesó el 8 de agosto.
Sin embargo, en las últimas semanas, según conoció este diario, gente de Emgoldex anda asegurando que la última decisión de la Supersociedades es luz verde para seguir buscando ‘inversores’. Nada más falso: Emgoldex sigue siendo ilegal. “Es muy obvio que empresas como Telexfree o Emgoldex son pirámides. La gente no es boba y sabe que rendimientos tan altos no existen. Meterse en una ‘pirámide’ es una decisión racional, una apuesta a estar entre los primeros que meten dinero para ganar plata. Con las nuevas normas se estableció que hasta el que promueva una ‘pirámide’ puede ser penalizado, y se está advirtiendo: ojo, si se mete a una ‘pirámide’, no venga a decir que es víctima”, le dijo a este diario Luis Guillermo Vélez, superintendente de Sociedades.
En la Dirección Antinarcóticos y Lavado de Activos de la Fiscalía la perspectiva es menos drástica. Una de los fiscales que trabajan en el tema le dijo a este diario: “La gente sigue cayendo porque es incauta, porque cree, porque tiene necesidades y quiere mejorar su calidad de vida”. La Fiscalía prefirió omitir un listado de ‘pirámides’ en su radar porque la mayoría de investigaciones se encuentran en estado preliminar; sin embargo, la funcionaria señaló que desde la caída de DMG la Fiscalía ha tratado de enfocar estos procesos hacia el delito, no de la captación ilegal de dineros, sino de lavado de activos y concierto para delinquir. La funcionaria, además, coincide con Vélez en algo: “Este es un fenómeno que, a pesar del impacto que tuvo el caso DMG, persiste”.
Telexfree, que se acogió a la Ley de Bancarrota en EE.UU. y prometía una rentabilidad del 248%, está en aprietos por todos lados. Según su propia página anunciaba, su fundador era James Merrill, un estadounidense. Ahora Merril, junto con siete hombres más de origen dominicano y brasileño, se enfrentan a los cargos que presentó en su contra la Security and Exchange Commission (SEC), entidad federal estadounidense que tiene la misión de proteger a los inversionistas. En Brasil, reportó el diario O Globo, está siendo investigada en al menos siete estados y uno de sus dueños es un candidato a ser diputado federal del Partido Republicano Progresista, de nombre Carlos Costa.
El fin de Telexfree era, supuestamente, comercializar un servicio de telefonía para llamadas internacionales. En el indictment (acusación), con fecha del pasado 15 de abril, se lee que el dinero que ese software había generado en ventas (casi US$1,3 millones) a duras penas representaba el 1% de los US$1,1 billones que se necesitaban para cumplirles lo prometido a quienes ponían los avisos publicitarios en internet. Un software, por demás, “casi imposible de vender” —en palabras de una persona que fue a protestar a la sede de la empresa en Marlborough, Massachussetts—. Emgoldex, por su parte, también está siendo investigada desde agosto de este año por la Secretaría de Estado de Massachussetts.
El superintendente Vélez asegura que, como la legislación contra las ‘pirámides’ se endureció, su promoción es cada vez más clandestina, lo que significa que es menor la cantidad de gente que se involucra, pero también que son más difíciles de detectar. En Colombia se ordenó el cierre de la página web de Emgoldex que tenía su IP en el país, pero como había otros en el exterior, todavía es posible encontrar por internet la promesa de que “quien controle el oro, controlará el dinero y el poder”. La ley 1357 de 2009 aumentó las penas para delitos como la captación masiva, y quien se comprometa en esas actividades se puede enfrentar a penas de hasta 20 años de cárcel y sanciones económicas de hasta 50.000 salarios mínimos.
En julio de 2011, la revista Dinero titulaba un artículo así: “¡Cuidado!, fantasma de las pirámides sigue al acecho”. Hoy, 14 de septiembre de 2014, este artículo podría titularse exactamente igual. Para las autoridades han resultado de gran ayuda en estos últimos tiempos las intervenciones de los ciudadanos, quienes escriben a las superintendencias o a la Fiscalía para preguntar o pedir que se hagan investigaciones. “Hace más de un mes invertí $3 millones en una dizque no pirámide que se llama Telexfree (...) pero qué quiero, que ustedes miren si es una pirámide y alertar a las personas”, le dijo a la Superintendencia Financiera en mayo una ciudadana. “La verdad, como dicen, de eso tan bueno no dan tanto”, concluyó la mujer.
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