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En una operación relámpago denominada “Target”, la Dirección de Investigación Criminal (DIJIN), en coordinación con la Fiscalía, desarticuló una de las piezas clave del fraude financiero en Cundinamarca. El operativo, que tuvo como epicentro el municipio de El Colegio, culminó con la captura en flagrancia de alias “Ender”, presunto líder de una red que no solo robaba datos, sino que había montado una infraestructura de lavado de activos digitales.
La ingeniería del “Comando y Control”
Lo que hallaron los peritos tras irrumpir en la vivienda de “Ender” fue un centro de operaciones informáticas de alto nivel. Al momento del allanamiento, el capturado tenía en funcionamiento dos equipos de alto procesamiento bajo un modelo de “comando y control”.
A diferencia de los fraudes comunes, esta red utilizaba la memoria de los computadores para procesar datos de más de 200 tarjetas de crédito, tanto nacionales como de Panamá, Ecuador y Perú. Esta técnica permitía a los criminales realizar transferencias masivas de entre uno y cinco millones de pesos hacia comercios fachada, diluyendo el rastro del dinero antes de que los sistemas de seguridad bancaria pudieran emitir una alerta definitiva.
La investigación, que se extendió por dos meses, reveló que “Ender” no actuaba solo. La estructura se apalancaba en un outsourcing criminal: una red externa encargada de “perfilar” víctimas en establecimientos nocturnos para hurtar físicamente las tarjetas.
Una vez el plástico llegaba a manos de la organización, entraba en juego la fase técnica:
- Reclutamiento de terceros: Buscaban personas para abrir cuentas bancarias asociadas a negocios inexistentes.
- Uso de datáfonos: Con 14 dispositivos incautados, la red simulaba ventas legales para monetizar el saldo de las tarjetas hurtadas.
- Análisis forense de campo: Durante ocho horas, peritos de la DIJIN extrajeron material probatorio de 38 elementos, incluyendo un disco duro y una agenda con 16 folios donde constaba la ruta delictiva y los datos financieros de las víctimas.
El Teniente Coronel Adrián Vega, jefe del Centro Cibernético Policial, confirmó que solo en 2025 esta estructura logró desviar más de $300 millones de pesos. Gracias a la correlación de datos con Incocrédito, se pudieron identificar 23 fraudes específicos que sirvieron como base para la imputación de cargos por acceso abusivo a sistema informático y violación de datos personales.
Tras las audiencias, el Juzgado 01 de Cundinamarca dictó medida de aseguramiento en centro carcelario contra alias “Ender”. El operativo deja un mensaje claro sobre la sofisticación del cibercrimen en la región: las autoridades ya no solo persiguen al ladrón de calle, sino al arquitecto que mueve los hilos detrás de la pantalla.
Recomendaciones de las autoridades
- Utilice contraseñas fuertes y únicas para cada servicio; apóyese en un gestor de contraseñas.
- Active las alertas bancarias por mensaje de texto (SMS) o mediante la aplicación móvil y habilite la verificación en dos pasos (2FA), con el fin de fortalecer el control y la seguridad de cada transacción realizada.
- Desconfíe de correos, mensajes o enlaces sospechosos; evita compartir datos personales o bancarios.
- Mantenga actualizados los sistemas operativos, aplicaciones y antivirus.
- Descargue aplicaciones solo desde tiendas oficiales.
- Tenga en cuenta que las entidades bancarias no solicitan datos financieros como número de tarjeta, PIN, tokens, claves a través de llamadas, correos electrónicos y mensajes de textos.
- Verifique la redacción y ortografía en páginas web, mensajes de texto y correos electrónicos allegados.
- No descargue archivos o dé clic sobre link’s adjuntos en mensajes provenientes de correos electrónicos o cuentas de mensajería sospechosa.
- Ante cualquier irregularidad, informe de inmediato la situación comuníquese con su entidad bancaria para realizar el bloqueo y el reporte correspondiente.
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Por Redacción Bogotá
