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A partir del 6 de noviembre de 2025, todas las empresas de transporte terrestre reguladas por la Superintendencia de Transporte deberán tener implementado el nuevo Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT).
Esta obligación fue establecida mediante la Resolución 2328 de 2025, y busca prevenir el uso del sistema logístico y vial para actividades ilícitas como el narcotráfico, el contrabando y el lavado de dinero.
Aunque el SARLAFT no es un concepto nuevo, la norma representa una actualización estructural del modelo anterior (SIPLAFT), con mayores exigencias en términos de controles, trazabilidad, supervisión digital y sanciones por incumplimiento.
¿Qué pasa si no se cumple?
Según Santiago Hernández, CEO de la startup Tusdatos.co, especializada en validación de antecedentes, “más que un trámite legal, el SARLAFT es una herramienta para proteger a las empresas de ser utilizadas por redes criminales sin saberlo”.
El plazo para implementar el SARLAFT vence en menos de cuatro meses. Las sanciones por incumplimiento incluyen multas económicas, suspensión de operaciones y otras medidas administrativas.
“Las empresas que no actúen con tiempo corren el riesgo de ser sancionadas o, peor aún, de quedar atrapadas en esquemas delictivos que pueden destruir años de reputación y trabajo”, agregó Hernández.
El experto entregó seis pasos para las empresas de transporte, vigiladas por la Superintendencia, que quieran ponerse al día con este requerimiento:
- Identificar los riesgos según la zona, tipo de operación y aliados comerciales.
- Diseñar una matriz de riesgos con medidas de control adecuadas al perfil de la empresa.
- Verificar antecedentes de todos los actores clave con procesos de debida diligencia.
- Capacitar al personal en normas de cumplimiento, prevención del lavado y manejo de alertas.
- Designar un Oficial de Cumplimiento con formación técnica y experiencia en el sector.
- Adoptar herramientas tecnológicas para generar reportes, monitorear operaciones y facilitar la supervisión.
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