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El banco pagará aproximadamente US$4.000 millones en efectivo al Departamento de Justicia y se desembolsarán US$3.000 millones en alivios de hipotecas para los dueños de hogares (a través de mecanismos como el principio de reducción). También habrá otros pagos a casi media docena de fiscales estatales, según una fuente que conoce el caso. Las negociaciones se mantienen, pero si logran avanzar tal como lo han hecho hasta ahora, según las fuentes se podría anunciar un acuerdo en una fecha tan temprana como la próxima semana.
La multa es mucho mayor de lo que los analistas esperaban que debía pagarse para conciliar la investigación civil. En cierto punto las conversaciones sobrellevaron una crisis, pero volvieron a comenzar hace poco.
Citi emitía muchos menos títulos basados en hipotecas que el Bank of America o JPMorgan Chase. Los analistas esperaban que el banco pagara aproximadamente US$1.500 millones en cualquier conciliación con el gobierno. No obstante, se conoció el mes pasado que el Departamento de Justicia buscaba que se pagaran hasta US$10.000 millones.
JPMorgan pagó US$13.000 millones en un acuerdo con los supervisores y las agencias en otoño del año pasado. Es la conciliación más costosa que se ha hecho con una institución financiera mundial. Desde entonces, el Departamento de Justicia ha aumentado la cifra a pagar para los bancos, que enfrentan investigaciones en varios frentes.
El Departamento de Justicia, que está bajo el mando del fiscal general Eric Holder, también ha estado a la defensiva, al tiempo que los legisladores y otros lo han criticado por no hacer que los bancos y sus ejecutivos rindan cuentas por la crisis financiera, incluyendo el hecho de haber vendido títulos apoyados en hipotecas.
El Bank of America también está enfrentando una potencial demanda civil por parte del Departamento de Justicia a causa de sus ventas de títulos apoyados en hipotecas, que incluyen los de Countrywide Financial y Merril Lynch, dos compañías que adquirió durante la crisis financiera.
Los fiscales han amenazado con presentar una demanda a no ser que puedan llegar a un acuerdo. El banco estaba en conversaciones para resolver la investigación a cambio de pagar US$12.000 millones en efectivo y alivio para hogares, pero estas conversaciones también entraron en crisis. Ahora que Citi pagará US$7.000 millones, no es claro si esto quiere decir que el Departamento de Justicia intentará obtener más por parte del Bank of America.
Citi no quiso hacer comentarios frente al caso. El Wall Street Journal fue el medio que informó por primera vez que Citi estaba en conversaciones para resolver la investigación y que pagaría más de US$4.000 millones.
Por Kara Scannell (Nueva York) / Financial Times
