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Cincuenta y tres bancos de la Unión Europea se someterán el año próximo a una prueba de resistencia que tendrá un elemento diferente: ninguno reprobará.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por la sigla en inglés) dijo el jueves que su prueba de resistencia de 2016 no evaluará a los bancos en relación con un solo límite de capital, como en los ejercicios anteriores. Los supervisores de la UE piensan usar los resultados en su análisis anual de resistencia de los bancos, “sobre cuya base se toman decisiones sobre los recursos de capital apropiados y se contrastan los planes de capital a futuro”, dijo la EBA en una declaración.
Para aprobar, en 2014 los bancos tenían que mantener para una situación normal un ratio de capital/activos ponderados por riesgo de 8 por ciento. En el escenario adverso, que permitía a las entidades crediticias una reducción de las reservas de capital, el ratio era de 5,5 por ciento. Veinticuatro bancos no pasaron la prueba con un déficit de capital de 24.600 millones de euros (US$26.700 millones). La evaluación de 2016 se basa en un equilibrio estático de fin de este año.
“El objetivo de la prueba de resistencia de la UE es proporcionar a supervisores, bancos y otros actores del mercado un marco analítico común para comparar y evaluar la resistencia del sistema bancario de la UE a las conmociones”, dijo la EBA.
Activos bancarios
El temor respecto de la capacidad del sistema bancario europeo de resistir las conmociones persiste, si bien los niveles de capital más altos y la mayor supervisión, conforme el Banco Central Europeo ingresa a su segundo año de análisis del sector, han contribuido a disipar parte del nerviosismo.
La muestra de la EBA cubre alrededor de 70 por ciento de los activos del sector bancario nacional de la zona del euro, de cada uno de los países que integran la UE y Noruega. Para participar, los bancos deben tener por lo menos 30.000 millones de euros de activos, dijo la EBA. Las autoridades nacionales pueden solicitar la inclusión de firmas adicionales si éstas tienen al menos 100.000 millones de euros de activos.
El mayor contingente nacional corresponde a Alemania, que tiene 10 entidades crediticias en la prueba, entre ellas Deutsche Bank AG, Commerzbank AG y Volkswagen Financial Services AG. Francia y España tienen seis bancos cada uno en el ejercicio, entre ellos BNP Paribas, Société Générale SA y Banco Santander SA, mientras que en el caso de Italia participarán también UniCredit SpA y otros cuatro bancos del país.
En Gran Bretaña participarán las cuatro mayores entidades crediticias, encabezadas por HSBC Holdings Plc y Barclays Plc, mientras que lo harán cuatro de Holanda y otras cuatro de Suecia.
El desarrollo del escenario adverso de la prueba del año próximo estará a cargo de la Junta Europea de Riesgo Sistémico (ESRB, por la sigla en inglés). La Comisión Europea, el brazo ejecutivo de la UE, proporcionará el escenario macroeconómico normal. Dichos escenarios, así como la metodología definitiva y los patrones de informe se darán a conocer a fines de febrero.
Los resultados, comprendidos los resultados banco por banco, se publicarán a principios del tercer trimestre de 2016.
Por Bloomberg News
